Chính sách AML – CyberLabs B.V. / 789BET: Quy Định Chống Rửa Tiền Toàn Cầu

Chính sách AML này được ban hành bởi CyberLabs B.V., đơn vị sở hữu và vận hành thương hiệu 789BET, nhằm tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế về Chống Rửa Tiền (AML) và Đối Phó Tài Trợ Khủng Bố (CFT). Mục tiêu của chúng tôi khi áp dụng chính sách AML là ngăn chặn việc lợi dụng nền tảng 789BET cho các hành vi phạm pháp liên quan đến tài chính.

I. Định Nghĩa Quan Trọng Trong Chính Sách AML

1. Rửa Tiền (Money Laundering) theo chính sách AML

“Rửa tiền” được hiểu là bất kỳ hành vi nào liên quan đến tài sản có nguồn gốc bất hợp pháp, bao gồm nhưng không giới hạn ở:

a) Chuyển đổi hoặc chuyển nhượng tài sản Khi một cá nhân hoặc tổ chức chuyển đổi, chuyển nhượng tài sản mà họ biết hoặc có cơ sở hợp lý để nghi ngờ rằng tài sản đó có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm, với mục đích:

  • Che giấu hoặc ngụy trang nguồn gốc bất hợp pháp của tài sản.

  • Hoặc hỗ trợ bất kỳ cá nhân/tổ chức nào có liên quan đến hành vi tội phạm đó nhằm né tránh hậu quả pháp lý.

b) Che giấu hoặc ngụy trang bản chất của tài sản Bao gồm hành vi che giấu, làm sai lệch hoặc ngụy trang:

  • Bản chất, nguồn gốc, vị trí, phương thức xử lý, di chuyển.

  • Quyền sở hữu hoặc quyền lợi liên quan đến tài sản. trong khi biết hoặc nghi ngờ rằng tài sản đó có nguồn gốc từ hành vi phạm tội hoặc từ việc tham gia vào hoạt động phạm tội.

c) Tiếp nhận, sở hữu, giữ hoặc sử dụng tài sản phạm pháp Việc nhận, nắm giữ, quản lý hoặc sử dụng tài sản trong khi biết hoặc nghi ngờ, tại thời điểm nhận, rằng tài sản đó xuất phát từ hoạt động tội phạm hoặc từ việc tham gia vào hoạt động phạm tội.

d) Tham gia, hỗ trợ hoặc tiếp tay cho hành vi rửa tiền Bao gồm:

  • Tham gia, liên kết, cấu kết thực hiện.

  • Mưu toan, cố ý thực hiện.

  • Hỗ trợ, tạo điều kiện, xúi giục, tư vấn hoặc tạo điều kiện khác. cho bất kỳ hành vi nào được đề cập tại các điểm (a), (b) và (c) nêu trên.

2. Quản Lý Cấp Cao (Senior Management) và vai trò trong chính sách AML

“Quản lý cấp cao” là cá nhân giữ vị trí lãnh đạo hoặc quản trị trong công ty, đáp ứng các tiêu chí:

  • Có kiến thức đầy đủ về rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố mà công ty phải đối mặt.

  • Có thẩm quyền và cấp bậc đủ cao để ra quyết định chiến lược, ảnh hưởng trực tiếp đến mức độ rủi ro của công ty. Người này không nhất thiết phải là thành viên Hội đồng Quản trị, nhưng phải có đủ năng lực và phạm vi quyền hạn để phê duyệt và giám sát chính sách AML/CFT.

3. Tài Trợ Khủng Bố (Terrorist Financing)

“Tài trợ khủng bố” được định nghĩa là hành vi:

  • Cung cấp hoặc huy động quỹ, bằng bất kỳ phương thức nào, trực tiếp hoặc gián tiếp,

  • Với ý định rằng quỹ đó sẽ được sử dụng, hoặc với biết rõ rằng quỹ đó sẽ được sử dụng, toàn bộ hoặc một phần, để thực hiện bất kỳ tội phạm nào theo quy định tại Điều 1 đến Điều 4 của Quyết định Khung Hội đồng 2002/475/JHA ngày 13/06/2002 về chống khủng bố.

4. Khu Vực Kinh Tế Châu Âu (EEA)

“Khu vực Kinh tế Châu Âu (EEA)” bao gồm:

  • Các Quốc gia Thành viên Liên minh Châu Âu (EU), và

  • Các quốc gia ký kết khác tham gia Hiệp định Khu vực Kinh tế Châu Âu. EEA là vùng pháp lý quan trọng trong việc áp dụng các chuẩn mực chính sách AML/CFT của Châu Âu.

5. Chỉ Thị EU (EU Directives)

“Chỉ thị EU” trong phạm vi chính sách AML này bao gồm, nhưng không giới hạn ở:

  • Chỉ thị (EU) 2015/849.

  • Quy định (EU) 2015/847.

  • Quy định (EC) 1781/2006. Đây là các văn bản pháp lý đặt nền tảng pháp lý cho các nghĩa vụ mà CyberLabs B.V. và 789BET phải tuân thủ.

6. Rửa Tiền & Tài Trợ Khủng Bố (ML/TF)

Trong chính sách AML này, “rửa tiền và tài trợ khủng bố” được xem là nhóm hành vi đặc biệt nghiêm trọng, bị CyberLabs B.V. và 789BET áp dụng các biện pháp phòng ngừa ở mức cao nhất.

II. Các Biện Pháp Thẩm Định Khách Hàng (CDD) Theo Chính Sách AML

Để hiện thực hóa các định nghĩa nêu trên, CyberLabs B.V. áp dụng quy trình Thẩm định khách hàng (CDD) nghiêm ngặt trong khuôn khổ chính sách AML.

1. Nhận dạng và Xác minh Danh tính

Mọi người chơi khi đăng ký tài khoản phải cung cấp thông tin chính xác. CyberLabs B.V. thực hiện xác minh thông tin này thông qua các giấy tờ pháp lý để đảm bảo tuân thủ chính sách AML, không cho phép tài khoản ẩn danh hoạt động.

2. Xác định Chủ sở hữu hưởng lợi

Trong trường hợp có nghi ngờ, 789bet có quyền yêu cầu cung cấp thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi thực sự. Điều này ngăn chặn việc sử dụng tài khoản trung gian để thực hiện hành vi rửa tiền như quy định trong chính sách AML.

3. Thẩm định tăng cường (EDD)

Đối với các khách hàng rủi ro cao, CyberLabs B.V. áp dụng biện pháp Thẩm định tăng cường (EDD) theo chính sách AML, bao gồm việc tìm hiểu nguồn gốc tài sản và nguồn gốc vốn.

III. Giám Sát Giao Dịch Và Báo Cáo Nghi Ngờ Theo Chính Sách AML

1. Các dấu hiệu cảnh báo (Red Flags)

Hệ thống của 789BET nhận diện các dấu hiệu bất thường trùng khớp với định nghĩa rửa tiền trong chính sách AML:

  • Nạp tiền từ nhiều nguồn nhưng rút về tài khoản không đứng tên chủ tài khoản.

  • Nạp tiền số lượng lớn nhưng không tham gia cá cược hợp lý.

  • Giao dịch vượt ngưỡng quy định của EEA và Chỉ thị EU.

2. Quy trình xử lý báo cáo hoạt động nghi ngờ (SAR)

Khi phát hiện hành vi nghi ngờ, bộ phận tuân thủ sẽ điều tra dựa trên chính sách AML. Báo cáo SAR sẽ được gửi tới cơ quan chức năng mà không thông báo cho đối tượng bị điều tra.

IV. Quy Định Lưu Trữ Hồ Sơ Của Chính Sách AML

Tuân thủ các Chỉ thị (EU), chính sách AML của 789BET duy trì hệ thống lưu trữ dữ liệu:

  • Thời gian lưu trữ: Ít nhất 05 năm kể từ khi kết thúc mối quan hệ kinh doanh.

  • Hình thức lưu trữ: Dữ liệu điện tử bảo mật phục vụ công tác điều tra hành vi phạm pháp theo chính sách AML.

V. Đào Tạo Và Nâng Cao Nhận Thức Về Chính Sách AML

CyberLabs B.V. chú trọng đào tạo nhân sự:

  • Nhân viên phải tham gia khóa đào tạo định kỳ về chính sách AML/CFT.

  • Cập nhật các phương thức rửa tiền mới và quy trình báo cáo nội bộ theo đúng chính sách AML.

VI. Chính Sách Từ Chối Dịch Vụ Và Chấm Dứt Quan Hệ

789BET có quyền khóa tài khoản vĩnh viễn theo chính sách AML nếu:

  • Khách hàng cung cấp thông tin giả mạo.

  • Có bằng chứng hỗ trợ hoặc tiếp tay cho hành vi rửa tiền.

  • Khách hàng nằm trong danh sách cấm vận quốc tế theo quy định của chính sách AML.

VII. Cam Kết Thực Thi Chính Sách AML Của CyberLabs B.V.

Chúng tôi cam kết xây dựng môi trường giải trí an toàn và tuân thủ pháp luật. Chính sách AML này là trách nhiệm đạo đức của 789BET. Người chơi tham gia đồng nghĩa với việc đồng ý tuân thủ tất cả các điều khoản trong chính sách AML này.

CyberLabs B.V. sẽ liên tục cập nhật nội dung chính sách AML để tương thích với pháp luật tài chính toàn cầu và các quy định mới từ Khu vực Kinh tế Châu Âu (EEA). Mọi hành vi vi phạm chính sách AML sẽ bị xử lý nghiêm khắc theo pháp luật hiện hành.